事件内幕揭秘: 重慶銀行員工聯手中介坑了美的3億元 涉案員工居然用所得資金化解銀行不良

重慶銀行員工聯手中介坑了美的3億元 涉案員工居然用所得資金化解銀行不良

  原标題:套路之外更驚奇!重慶銀行員工聯手中介坑了美的3億元 涉案員工居然用所得資金化解銀行不良

  美的3億元理财詐騙案7月初宣布了終審裁定。

  據(2019)皖刑終131号刑事裁定書顯示,該案一審法院認為,重慶銀行貴陽分行原業務九部負責人塗某、貴州安泰再生資源科技有限公司(以下簡稱“安泰公司”)法定代表人申某等人及公司,以非法占有為目的,虛構事實、隐瞞真相,在簽訂、履行合同過程中,使用僞造、變造的銀行保函等票據材料,騙取他人财物數額特别巨大,其行為構成合同詐騙罪。

  《中國經營報》記者獲得案件材料顯示,該案中,重慶銀行涉案人員塗某等人使用虛假擔保函、批複函等資料,騙取合肥美的電冰箱有限公司(以下簡稱“合肥美的”)對安泰公司間接發放3億元資金。值得注意的是,3億元資金到位後,塗某獲得及支配了共5100多萬元,他用部分款項償還了其經辦的兩筆未能按時收回的貸款,一筆是貴州湖城騰輝貿易有限公司不良貸款1980萬元,另一筆是銅仁順通石材有限公司1480萬元。

  重慶銀行告訴本報記者:“根據刑案審理及判決情況,法院認定塗某的罪行系自然人犯罪,是其個人行為,與本行無直接關系,一審判決書中無針對本行的判決事項。後多名被告提起上訴,案件進入二審階段。2019年7月5日,安徽省高級人民法院作出二審判決([2019]皖刑終131号),駁回上訴,維持原判。”

  批複函、擔保函皆為造假

  本案案發于2016年。記者獲得的案件資料顯示,安泰公司為了獲取資金,要求其财務總監楊某對外融資。楊某夥同重慶銀行塗某、資金中介勵某等人預謀進行詐騙。2016年春節前後,為了騙取合肥美的3億元資金,勵某要求安泰公司楊某提供虛假的安泰公司财務資料,并與塗某、楊某合夥炮制重慶銀行關于安泰公司7億元融資擔保的批複資料。

  記者獲得該批複資料顯示:“經研究,同意你行(重慶銀行貴陽分行)為安泰公司融資開具保函,擔保金額不超過7億元人民币,期限5年,且要求你行在6個月内完成此項工作。”該批複資料的落款印章顯示為“重慶銀行股份有限公司”,落款時間為2015年11月25日。

  相關資料準備好後,經過數位中介方牽線搭橋,塗某等人與美的集團方面取得聯系。案件材料顯示,勵某通過華創證券上海三元路證券營業部斯某等人,聯系到關鍵人物——美的集團金融中心李某。李某等人在審核材料後認為符合其公司放款條件,于是在2016年3月9日上午到重慶銀行貴陽分行塗某辦公室洽談。最終,李某等人陷入騙局,在得到塗某同意代表重慶銀行貴陽分行為安泰公司融資7億元提供擔保的情況下,李某向美的方面申請資金準備放給安泰公司3億元資金。

  因為企業間不能借款,于是雙方決定繞道信托。具體來說,案件資料顯示,合肥美的與華創證券簽訂“華創恒豐86号定向資産管理計劃資産管理合同”,此間華創證券與合肥美的明确約定:委托人自行承擔風險(放款合同由合肥美的負責審查、承擔風險)。此後,再由華創證券與陸家嘴國際信托簽訂信托合同,準備通過信托貸款的方式給予安泰公司3億元融資。

  重慶銀行在回複中指出,美的方面要求商業銀行對該資管計劃提供承諾函作為“暗保”,安泰公司楊某、呂某等人、華創證券斯某、該行貴陽分行前員工塗某(該員工于2016年6月正式離職)等人與合肥美的簽訂了一份《承諾函》,主要内容為該行貴陽分行承諾為“華創恒豐86号定向資産管理計劃”提供擔保,并加蓋僞造的本行貴陽分行公章及行長簽名章。

  據裁定書顯示,李某等人在2016年3月21日再次來到塗某辦公室,準備面簽承諾函。當天,按照塗某等人事先安排,在塗某打印好用印申請後,一名假冒的銀行員工拿着用印申請假裝去找行長審批,随後另一名假冒的銀行工作人員拿着裝有僞造的重慶銀行貴陽分行公章和行長鄧某的法人章的箱子進入塗某的辦公室,使用僞造的公章和法人章在承諾函上蓋章。當天,合肥美的按約定将3億元資金彙入指定的賬戶,次日該資金轉入安泰公司在重慶銀行貴陽分行的賬戶。

  記者獲得該份承諾函顯示:“我行(重慶銀行貴陽分行)保證最遲在投資日到期的3個工作日内将本業務初始資金及全部應付收益款項清算到貴司(合肥美的)以下賬戶,并保證補償貴司因簽訂主合同(“華創恒豐86号定向資産管理計劃資産管理合同”)所可能遭受的一切損失。”

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